Gestion de patrimoine : qu'est-ce que c'est ?
Comment définir avec précision la gestion de patrimoine et ses acteurs ? La tâche n’est pas aisée. Le secteur est transverse, et regroupe diverses activités. Concrètement, les conseillers en gestion de patrimoine interviennent auprès d’établissements spécialisés afin de rechercher des solutions d’investissements financiers et immobiliers pour leurs clients. En quoi consiste exactement le métier de gestionnaire de patrimoine ? Climb vous en dit plus !
1. Comprendre le concept
2. Approfondir le sujet
3. Maîtriser les spécificités
1. Comprendre le concept
Nos guides explicatifs pour vous donner toutes les bases de compréhension nécessaires
Livrets, plans et comptes épargne : notre guide
15 % en moyenne. C'était le taux d'épargne des Français en 2019, l'un des plus élevés d'Europe. En 2020, avec la crise sanitaire du coronavirus, ce sont 100 milliards d'euros qui ont été déposés sur les livrets et les comptes épargne tout au long de l'année par les contribuables ! La clé du succès ? La diversité des produits présents sur le …
Mis à jour le 12-10-2023
Rachat de crédit : comment réduire mes mensualités ?
Le rachat de crédit permet d'alléger vos mensualités en regroupant vos dettes. Plusieurs stratégies sont possibles. Dans la poche Pour obtenir un rachat de crédit, le taux d'endettement ne doit pas dépasser 33 % de vos revenus. Comparez toujours le TAEG des offres de rachat de crédit. Une simulation préalable est vivement conseillée. …
Mis à jour le 27-03-2023
Tout savoir sur le crédit à la consommation
Dans la poche Le crédit consommation permet aux particuliers de financer l'achat de biens ou de services. Les taux sont généralement plus faibles que ceux d'un crédit immobilier. La durée maximale d'un crédit conso est de 10 ans. Crédit à la consommation : définition et fonctionnement En quoi consiste un crédit à la consommation …
Mis à jour le 12-06-2023
Les modèles de lettres pour vos crédits et rachats de crédits
Besoin d'un prêt immobilier ? De faire regrouper vos crédits à la consommation ? De demander un report de vos mensualités ? Que ce soit pour financer l'acquisition d'un logement ou pour simplement de se constituer une réserve de trésorerie, la plupart des demandes se font encore par courrier, si possible recommandé avec accusé de réception …
Mis à jour le 12-06-2023
Crédit : explication, fonctionnement et avantages
Financer l'achat de son logement, prévoir un voyage, changer de voiture, entrer en études supérieures... Si les Français sont si friands de crédits en tout genre, c'est parce qu'ils apparaissent comme la solution idéale pour financer leurs projets de vie. À l'ère du digital, les plateformes de souscription en ligne se démultiplient, et …
Mis à jour le 12-06-2023
Épargne : comment placer efficacement son argent ?
Dans la poche Il existe 3 formes d'épargne : classique, solidaire et collective. Le PER est un excellent moyen de préparer sa retraite tout en réduisant vos impôts. Selon un sondage Audirep, 34 % des sondés épargnent de manière régulière. Quelles sont les différentes formes de l'épargne ? En matière d'argent, les Français sont …
Mis à jour le 12-06-2023
Tout savoir sur le crédit immobilier
Vous avez un projet en cours ? Son financement sera forcément au centre de vos préoccupations ! Pour votre premier achat immobilier, l'acquisition d'une résidence secondaire ou encore un rachat de prêt immobilier, les conditions de financement peuvent changer du tout au tout. Comment se calcule un crédit immobilier en 2022 ? Comment être sûr …
Mis à jour le 12-06-2023
Gestion de patrimoine : tout ce que vous devez savoir
Dans la poche Le patrimoine regroupe l'ensemble des biens et titres susceptibles d'être légués. On compte 3 grandes catégories de patrimoine : actifs, passifs et droits. La gestion de patrimoine consiste à les pérenniser et à les faire fructifier. Le patrimoine, qu’est-ce que c’est au juste ? Qu’on vous dise « gestion de patrimoine » …
Mis à jour le 01-06-2023
2. Approfondir le sujet
Des réponses à l’essentiel des questions courantes
Analysez gratuitement votre situation pour réduire vos impôts
Simulation gratuite3. Maîtriser les spécificités
Des détails pour clarifier toutes les questions particulières auxquelles vous pourriez être confrontées.
Comment faire des retraits sur son Livret A ?
En bref Il est possible d'effectuer des retraits de son livret A. Vous pouvez retirer de l'argent via une carte de retrait. Les retraits du livret A son exonérés d'impôt. Le Livret A, une épargne disponible qui autorise les retraits Y a-t-il un plafond de retraits autorisés avec le Livret A ? Comment retirer de l'argent sur son livret A à …
Mis à jour le 14-06-2023
La renégociation de crédit hypothécaire
Vous le savez déjà et Climb vous le répète : il est important de négocier son taux lors de la signature de votre contrat immobilier et de renégocier son assurance de crédit immobilier. Gare à ne pas oublier de renégocier également votre crédit hypothécaire. Ce crédit vous est souvent demandé en garantie pour la créance de votre banquier. Si …
Mis à jour le 26-09-2022
Obtenir un crédit immobilier et investir dans l'immobilier en étant étudiant
Notre intuition nous mène à penser que les étudiants et l'immobilier ne font pas bon ménage. Pourtant des solutions existent pour les étudiants, bien que ces solutions soient restreintes et soumises à conditions. En effet, en tant qu'étudiant, de nombreuses contraintes vont diriger votre prêt et vos investissements immobiliers. N'ayant pas, ou …
Mis à jour le 13-06-2023